Consideraciones sobre la inversión en acciones para toros y osos

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Por Paul Mladjenovic

La diligencia debida es necesaria para su éxito como inversionista de acciones. Asegúrese de que está invirtiendo apropiadamente para su situación. Si usted tiene 35 años y se dirige a sus años de ganancias máximas, quiere montar una acción de jonrón, y entiende los riesgos, entonces siga adelante y especule con esa acción de minería de oro de pequeña capitalización o con la acción junior de tecnología de energía solar.

Pero si usted tiene más aversión al riesgo o su situación está gritando para que sea conservador, entonces no especule. Vaya en su lugar con una cartera más diversificada de acciones de gran capitalización o consiga el ETF para ese sector en particular.

Para aquellas personas que quieren ganar dinero yendo en corto en aquellos sectores que parecen bajistas, respire profundamente y recuerde lo que es apropiado. Los inversores conservadores simplemente evitan las áreas de riesgo. Los inversores agresivos o especuladores pueden querer desplegar estrategias bajistas rentables (con una parte de sus fondos de inversión). Aquí hay algunos puntos destacados para todos ustedes.

Conservador y alcista

Ser conservador y optimista es apropiado cuando usted está en (o cerca de) la jubilación o tiene una familia que mantener. Después de elegir un sector prometedor, sólo tiene que seleccionar empresas de gran capitalización que sean financieramente sólidas, que estén obteniendo beneficios, que tengan un bajo nivel de endeudamiento y que sean líderes del mercado.

Si no le gusta la idea de comprar acciones directamente, considere los fondos mutuos sectoriales o los ETFs. De esta manera, usted puede elegir la industria y comprar efectivamente una cesta de las mejores acciones en esa área.

Los ETFs han sido un tema candente últimamente, y son una gran opción para la mayoría de los inversores porque ofrecen algunas ventajas sobre los fondos mutuos. Usted puede poner órdenes de stop-loss sobre ellos o pedir prestado contra ellos en su cartera de acciones.

Agresivo y alcista

Si eres agresivo y alcista, quieres comprar acciones directamente. Para ver el potencial de crecimiento real, mire a las compañías de capitalización media o pequeña. Tenga en cuenta que está especulando, así que entiende el riesgo de la desventaja, pero está dispuesto a tolerarlo porque el potencial alcista puede recompensarle tan generosamente. Pocas cosas en el mundo de la inversión le dan una mejor ganancia que una acción sobrecargada en un sector caliente.

Conservador y bajista

Para muchos inversores, ganar dinero en un mercado en caída no es generalmente una buena idea. Para ello se necesita mucha experiencia y tolerancia al riesgo. Analice su cartera con un asesor de confianza y venda las acciones potencialmente problemáticas. Si no está seguro de qué hacer con una acción en particular, entonces (al menos) ponga órdenes de stop-loss y hágalas GTC (good-til-canceladas).

Por ejemplo, mire el mercado bajista que golpeó a los EE.UU. a mediados de la década de 1970. En 1974-1975, el mercado de valores cayó un 45 por ciento. Las acciones no se recuperaron hasta 1982. Si usted tuviera una acción de $100, habría caído a $55 y no habría regresado a $100 hasta siete u ocho años después.

¿Qué pasaría si tuvieras un stop loss de $90? Usted habría salido con una pérdida mínima y podría haber reinvertido el dinero en otra parte (como en bonos o CDs) y verse mucho más brillante que su vecino.

Agresivo y bajista

Ser agresivo en un mercado bajista no es para los débiles de corazón. Sin embargo, aquí es donde se han hecho las fortunas más rápidas por parte de algunos de los mayores inversores de la historia. Es por ello que ir en corto con stops ajustados sería preferible. Acortar una acción puede ser contraproducente, por lo que también debería considerar la compra de opciones de venta.

Las opciones de venta son una forma de ganar dinero con un riesgo limitado cuando usted esencialmente apuesta a que una inversión (como las acciones) bajará. Existe una estrategia de opciones adecuada para la mayoría de las carteras de acciones. Puede encontrar excelentes tutoriales (gratuitos) sobre el uso de las opciones en sitios web como el Chicago Board Options Exchange y el Options Industry Council.

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