Crear una cuenta de inversión con impuestos diferidos en Quicken 2013

Si necesita realizar un seguimiento de una inversión con impuestos diferidos en Quicken 2013, necesita saber cómo configurar una cuenta con impuestos diferidos y luego registrar sus actividades de inversión. Comprender cómo funciona la inversión con impuestos diferidos hace que el seguimiento de las inversiones sujetas a impuestos sea mucho, mucho más fácil para usted.

La configuración de una cuenta de inversión para realizar un seguimiento de una cuenta de inversión con impuestos diferidos funciona de la misma manera que la configuración de cualquier otra cuenta:

1Muestra la ventana Lista de cuentas.

Elija Tools→Accounts Lista para hacer esto.

2Haga clic en el botón Agregar una cuenta.

Quicken muestra diligentemente el primer cuadro de diálogo Agregar cuenta de Quicken que usted utiliza para agregar una nueva cuenta de Quicken. Es probable que ya haya visto este cuadro de diálogo un millón de veces. Sólo le pide que identifique el tipo de cuenta que desea agregar.

3Identifique el tipo de inversiones en la cuenta.

Usted selecciona el hipervínculo apropiado de Inversión y Jubilación para indicar que está agregando una cuenta de inversión – Corretaje, 401(k) o 403(b), IRA o Plan Keogh, o Plan 529 – y luego, cuando lo hace, Quicken le pregunta el nombre de la institución financiera que utiliza.

Sólo para identificar rápidamente cuáles son estos diferentes tipos de cuentas, un plan 529 es una cuenta de ahorros para la universidad que cumple con la Sección 529 del Código de Rentas Internas. Las cuentas 401(k) y 403(b) son cuentas de jubilación que cumplen con la Sec. 401(k) y la Sec. 403(b) del Código de Rentas Internas.

El tipo de cuenta IRA o Keogh es para cuentas de jubilación individuales (IRA) y cuentas Keogh (una opción de cuenta de ahorros de jubilación antigua). La opción de cuenta de corretaje estándar es el tipo de cuenta general para las cuentas de inversión que no son cuentas de jubilación o de ahorros para la universidad con ventajas fiscales.

4Identifique la institución financiera.

Después de especificar qué tipo de cuenta de inversión está configurando, Quicken muestra el segundo cuadro de diálogo Agregar cuenta, en el que se solicita el nombre del banco o corredor que tiene sus inversiones. Este cuadro de diálogo le permite introducir el nombre del banco o agente o parte del nombre en un cuadro de texto o, alternativamente, le permite elegir entre una lista de bancos populares haciendo clic en el nombre del banco o institución.

Si usted identifica al banco o institución financiera, Quicken le pide que proporcione el nombre de usuario y la contraseña en línea utilizados para acceder electrónicamente a la información de su cuenta. También puede hacer clic en el hipervínculo Configuración avanzada en la parte inferior del cuadro de diálogo para indicar que no desea identificar a su banco o agente.

Quicken muestra otra versión del segundo cuadro de diálogo Agregar cuenta, que le permite hacer clic en el botón Deseo ingresar transacciones manualmente para indicar que desea ingresar transacciones de inversión manualmente.

5Haga clic en Siguiente, asigne un nombre a la inversión y, a continuación, vuelva a hacer clic en Siguiente.

Quicken muestra el tercer cuadro de diálogo Agregar cuenta. Mueva el cursor al cuadro de texto Nombre de cuenta/Nombre de usuario y escriba un nombre para la cuenta. Si está configurando una cuenta para hacer un seguimiento de una cuenta de jubilación individual, puede escribir IRA.

Después de hacer clic en Siguiente, Quicken muestra el cuarto cuadro de diálogo Agregar cuenta.

6Proporcione la fecha del último estado de cuenta y luego haga clic en Siguiente.

El cuarto cuadro de diálogo Agregar cuenta solicita la fecha del estado de cuenta que está utilizando para ingresar la información de su inversión. Esta fecha es la fecha de inicio, en esencia, para que su registro de inversiones se mantenga con Quicken. Introduzca la fecha y haga clic en Siguiente.

7Describa el saldo de caja o el saldo del mercado monetario (si lo hubiera) asociado con la cuenta y, a continuación, haga clic en Siguiente.

Como probablemente ya sabe si está invirtiendo a través de un corredor, algunas cuentas de inversión tienen una cuenta de efectivo asociada con la cuenta de inversión principal. El dinero en efectivo en esta cuenta, por supuesto, proporciona el dinero que usted utiliza para inversiones adicionales. Y cuando usted recibe dinero en efectivo de la venta de alguna inversión o de algún dividendo, el dinero va a esta cuenta.

Para describir esta cuenta de efectivo, utilice las casillas de texto Efectivo y Mercado Monetario para indicar los saldos iniciales. Probablemente pueda adivinarlo, pero a riesgo de ser redundante, la información que usted proporciona para establecer una cuenta de efectivo o un fondo del mercado monetario refleja la información que usted proporciona para establecer una cuenta de cheques regular antigua.

8(Opcional) Identifique al titular de la cuenta.

Si usted estableció una cuenta 401(k) o 403(b), Quicken puede solicitarle que ingrese información sobre quién es el propietario de la cuenta de inversión con impuestos diferidos – usted o su cónyuge. Utilizando las casillas y los botones disponibles, trate de responder a estas preguntas lo mejor que pueda sobre si una cuenta es suya o de su cónyuge, si la cuenta se relaciona con el empleo actual o pasado, y así sucesivamente.

Sin embargo, no se preocupe demasiado por esto. Todo esto es sólo la guinda del pastel. Cuando haya respondido las preguntas lo mejor que pueda, haga clic en Siguiente para mostrar el sexto cuadro de diálogo Agregar cuenta.

9Nombre el valor, proporcione el símbolo y, a continuación, haga clic en Siguiente.

Esta sexta ventana de diálogo recoge el símbolo de cotización de la inversión (si está disponible) para que pueda descargar los precios de las acciones varias veces al día y volverse medio loco de ansiedad. Si no conoce el símbolo del teletipo, haga clic en el botón Búsqueda de símbolos del teletipo para mostrar una página web de Quicken que le permite encontrar el símbolo del teletipo.

También le pide que nombre el valor que se encuentra en la cuenta de inversión que está configurando, utilizando el cuadro Nombre del valor. Esto no tendrá sentido en algunos casos, como cuando usted tiene un solo certificado de depósito en una cuenta IRA.

Pero en otros casos – como cuando usted ha establecido una cuenta IRA con una compañía de fondos mutuos y ha invertido en tres fondos mutuos diferentes dentro de la cuenta IRA – identificar por separado los diferentes valores dentro de la cuenta tendrá sentido.

Después de hacer clic en Siguiente, Quicken muestra el séptimo cuadro de diálogo Agregar cuenta.

10Entrega un recuento total de acciones.

Ingrese el número de acciones que posee de cada valor que identificó en el Paso 9.

11Haga clic en Siguiente.

Quicken muestra un cuadro de diálogo que resume la inversión que acaba de ingresar. Si algo parece estar mal, haga clic en el botón Atrás para encontrar el cuadro de diálogo Agregar cuenta en el que introdujo información incorrecta. Si todo parece estar bien, haga clic en Hecho.

Para algunos tipos de cuentas de inversión con impuestos diferidos, Quicken también puede solicitar información adicional. Conteste cualquier pregunta haciendo clic en el botón Sí o No, según corresponda. A continuación, haga clic de nuevo en Listo.

12Revise la nueva inversión (parcialmente descrita).

Para comprobar su trabajo hasta ahora, haga clic en la pestaña Invertir. Quicken muestra la ventana Portafolio, que muestra su nueva cuenta de inversión y proporciona un poco de información adicional relacionada con la inversión.

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