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- Estrategias de inversión de ETF para reducir el riesgo y optimizar el rendimiento
Cuando invierta en fondos cotizados en bolsa (ETFs), es aconsejable que invierta tanto en acciones de gran crecimiento como en acciones de valor, por separado. Este enfoque le da la oportunidad de reequilibrar una vez al año y, al hacerlo, eliminar el rendimiento añadido y mantener el riesgo al mínimo.
El beneficio que usted obtiene al ajustar sus ETFs en general debe exceder los costos de transacción de realizar dos operaciones (generalmente vendiendo el ETF con mejor rendimiento del año y comprando el de menor rendimiento).
Invertir $10,000 o menos
Si tiene una cartera de 10.000 dólares o menos, probablemente debería estar pensando en fondos mutuos, no en ETFs. De lo contrario, los costos del comercio podrían comerte vivo. Sin embargo, si es improbable que usted realice alguna operación en los próximos años, una cartera de ETF puede tener sentido. En ese caso, considere un ETF simple y completo de «todo» (bola de cera total) para sus tenencias de acciones nacionales.
Buenas opciones en la categoría de acciones «todo» incluyen el iShares Dow Jones U.S. Total Market (IYY), el Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), y el StreetTRACKS Total Market (TMW). De los tres, es posible que prefiera la opción Vanguard por su costo ultra bajo (0,07 por ciento frente a 0,20 por ciento para el iShares o el streetTRACKS).
Invertir de $10,000 a $20,000
Si usted tiene más de $10,000 pero menos de $20,000 o así, y está dispuesto a invertirlo y mantenerlo por un buen tiempo, considere dividir su portafolio de acciones nacionales en capitalización grande y pequeña.
En este caso, es posible que desee una mezcla diversificada de pequeña capitalización y una mezcla diversificada de gran capitalización. Entre las buenas opciones entre las mezclas de gran capitalización se incluyen el Vanguard Large Cap ETF (VV), el iShares S&P 500 (IW), el iShares Russell 1000 (IWB), y posiblemente el poco convencional y un tanto atrevido Rydex S&P 500 Equal Weight (RSP) ETF.
Invertir más de $20,000
Si tiene una cartera de más de $20,000, debe dividir las grandes capitalizaciones en crecimiento y valor. Buenas opciones de crecimiento a gran escala incluirían el Vanguard Growth ETF (VUG), iShares Morningstar Large Growth (JKE), iShares S&P 500 Growth (IVW), streetTRACKS Dow Jones U.S. Large Cap Growth (ELG), y posiblemente el Rydex S&P 500 Pure Growth (RPG).