ETFs sobre acciones: Opciones de inversión basadas en el tamaño de la cartera

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Por Russell Wild

Si no hubiera costes de negociación involucrados con los ETFs, entonces siempre sería mejor que mantuviera ETFs separados para cada estilo de acción, es decir, gran crecimiento, gran valor, y así sucesivamente.

Este enfoque le da la oportunidad de reequilibrar una vez al año. Pero la ganancia que espera obtener de ese ajuste debe exceder los costos de transacción de realizar dos operaciones (generalmente vender acciones del ETF con mejor desempeño del año y sumarse al de menor desempeño).

Si su cartera no es lo suficientemente grande para que el beneficio de los ajustes sea mayor que el costo de la operación, usted estará mejor con una mezcla de valor y crecimiento. Si su cartera es tan pequeña que cualquier ajuste es poco probable que sea rentable, invierta en una mezcla de todo. Tenga en cuenta estos parámetros a medida que siga leyendo.

«Opciones de inversión»Todo

Si tiene una cartera de $10,000 o menos, debería estar pensando en fondos mutuos (no ETFs), o debería buscar invertir en una firma de corretaje que no le cobre por operar ETFs. De lo contrario, los costos del comercio podrían comerte vivo.

Sin embargo, si es improbable que usted realice alguna operación en los próximos años, una cartera de ETF puede tener sentido. En ese caso, considere un ETF simple y completo de «todo» (bola de cera total) para sus tenencias de acciones nacionales.

Buenas opciones en la categoría de acciones nacionales «todo» incluyen el iShares Dow Jones U.S. Total Market ETF (IYY), el Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), y el Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB). De los tres, algunos inversores tienen una ligera preferencia por las opciones Schwab y Vanguard debido a sus costes ultra-bajos (0,06 y 0,07 por ciento respectivamente, frente al 0,20 por ciento de la oferta de iShares).

(Nota: Existen varios ETFs de «todo» en los que se puede acceder a inversiones aún más amplias que la totalidad del mercado de valores de EE.UU.).

Mezclas de gorra grande y pequeña

Si tiene más de $10,000 pero menos de $20,000 aproximadamente, y puede invertirlo y mantenerlo durante un buen tiempo, considere la posibilidad de dividir su cartera de acciones nacionales en capitalización grande y pequeña. En este caso, un gestor financiero profesional probablemente recomendaría una mezcla diversificada de pequeña capitalización y una mezcla diversificada de gran capitalización.

Entre las buenas opciones entre las mezclas de gran capitalización se incluyen el Vanguard Large Cap ETF (VV), el Vanguard Mega Cap 300 ETF (MGC), el iShares Russell 1000 ETF (IWB), y el Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX).

Crecimiento de gran capitalización y opciones de valor

Si tiene una cartera de más de $20,000, debe dividir las grandes capitalizaciones en crecimiento y valor. Las buenas opciones de crecimiento a gran escala incluirían el Vanguard Growth ETF (VUG), Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK), iShares Morningstar Large Growth ETF (JKE) y el Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG).

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