Fondos de inversión tan baratos como los ETFs: Vanguard Admiral Shares

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Por Russell Wild

Si usted puede cumplir con los mínimos y prefiere invertir en cualquiera de los fondos mutuos de Vanguard en lugar de ETFs, su índice de gastos promedio sería del 0,18 por ciento para las acciones de Admiral frente al 0,17 por ciento para los ETFs.

El líder en indexación Vanguard, por muy bajos que sean los costos de sus fondos, siempre ha cobrado a los inversionistas más grandes aún menos. Con una cierta cantidad para invertir, que era de $100,000 hasta no hace mucho tiempo, usted podría calificar para las acciones de Vanguard de ultra bajo costo de Admiral.

En octubre de 2010, debido en gran medida a la competencia de los ETFs (incluyendo los propios ETFs de Vanguard), Vanguard redujo la inversión mínima en sus acciones de Admiral a una cantidad mucho menor: $10,000 para la mayoría de los fondos del índice Vanguard, y $50,000 para los fondos más activamente administrados.

En muchos casos, puede elegir el mismo fondo en el fondo mutuo o en la clase ETF. Por ejemplo, puede comprar el fondo de inversión Vanguard Extended Market Index Admiral Shares (VEXAX) o el Vanguard Extended Market Index ETF (VXF). El mismo fondo.

El fondo mutuo le costará el 0,16 por ciento anual en comisiones de gestión; la ETF le costará el 0,16 por ciento. (Sin embargo, si usted comprara la clase de Inversionista del fondo mutuo, pagaría 0.30 por ciento).

En algunos casos, el ETF puede ser un poco más barato que el fondo mutuo de la clase Admiral; en otros casos, es al revés. Pero estamos hablando de centavos.

Tenga en cuenta las diferencias básicas entre los ETFs y los fondos mutuos:

  • Los ETFs le permiten operar durante todo el día, lo que puede ser algo bueno o malo, dependiendo de si usted usa o abusa de ese privilegio. (El fundador de Vanguard, John Bogle, ha expresado en numerosas ocasiones su consternación por el hecho de que los ETFs animan a los inversores a operar con frecuencia.)
  • Los ETFs típicamente involucran comisiones de operación y pequeños spreads, y pueden estar sujetos a algún pequeño error de seguimiento (nada de qué preocuparse a menos que esté operando frecuentemente).
  • Además, las acciones de Vanguard Admiral no están disponibles en todas las casas de corretaje. No se pueden conseguir en Fidelity, por ejemplo.

A fin de cuentas, ya sea que vaya con un fondo de inversión colectiva de acciones de Vanguard ETF o de Vanguard Admiral, asumiendo que estamos hablando de dos clases del mismo fondo, es una decisión que no tiene gran importancia.

Tenga en cuenta que algunos de los fondos favoritos de Vanguard – todos en la categoría de bonos municipales – no han sido emitidos como ETFs …. todavía. Estos incluyen el Vanguard Intermediate-Term Tax Exempt Admiral fund (VWIUX), y varios fondos municipales específicos del estado, como el Vanguard Pennsylvania Long-Term Tax-Exempt Admiral fund (VPALX) y sus equivalentes de Nueva York y Ohio.

A principios de 2011, Vanguard estaba listo para emitir una alineación de ETFs muni que podrían haber incluido versiones de los fondos listados aquí, pero la firma decidió desconectarse dada la reciente turbulencia en los mercados municipales. Manténgase en sintonía.

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