Recopile la mayor cantidad de información posible cuando busque un asesor financiero para invertir su dinero, especialmente durante una economía inestable. Use los siguientes recursos en la red para localizar e investigar a un asesor financiero creíble:
Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (haga clic en Cheque de Corredor): La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) es el nuevo nombre de la National Association of Securities Dealers (NASD). Si un asesor financiero gana comisiones por la venta de productos de inversión, debe estar registrado en la FINRA. La herramienta Broker Check en el sitio de FINRA puede ser informativa pero es limitada. No confíe en esta herramienta como su único método para consultar a un asesor financiero.
Comisión de Valores y Bolsa (SEC): Las personas a las que se les paga por asesorar sobre inversiones en general deben registrarse ya sea en la SEC o en la agencia estatal de valores donde tienen su sede principal de negocios. Asegúrese de solicitar y leer los formularios ADV de los posibles asesores. La Parte I contiene información sobre el negocio del asesor y puede enumerar los problemas que el asesor ha tenido con los reguladores o clientes. Sin embargo, el asesor no está obligado a reportar algunas cosas que usted vería como información esencial en la selección de un asesor. La Parte II describe los servicios de inversión, honorarios y estrategias de inversión del asesor. Pregunte a cualquier posible asesor por su ADV Parte II y asegúrese de leer y entender lo que dice.
Planificador Financiero Certificado: La designación de Planificador Financiero Certificado (o CFP) es la credencial educativa más ampliamente reconocida para asesores y planificadores financieros. Visite www.cfp.net/search para localizar a un profesional de CFP en su área.
Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales: La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA, por sus siglas en inglés) es la mayor organización de asesores financieros de Fee-Only® del país. Para calificar para ser miembro de la NAPFA, un asesor debe proporcionar servicios integrales de planificación financiera, cumplir con el Juramento Fiduciario de la organización, mantener todas las licencias y registros requeridos como asesor financiero, presentar un plan financiero integral para su revisión por pares y cobrar a sus clientes exclusivamente sobre la base de Fee-Only®.
Red de Planificación Garrett: La Red de Planificación Garrett es la principal organización de asesores financieros de Fee-Only® del país, que se centra en proporcionar asesoramiento objetivo y competente a personas de todas las profesiones y condiciones sociales. Los miembros deben ser profesionales de la PPC o estar en proceso de obtener su designación de PPC, cumplir con el Código de Ética y las Normas Profesionales de la PPC y el Juramento Fiduciario de la NAPFA. Los asesores de Garrett tienen prohibido imponer cualquier requisito mínimo de honorarios, ingresos o activos en la mayoría de los compromisos de sus clientes.
