Cómo invertir en fondos de inversión enfocados en dividendos

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Acciones de dividendos para tontos

Por Lawrence Carrel

Los fondos mutuos abundan, y muchos de ellos se centran más en la apreciación del capital que en los dividendos y los ingresos, por lo que hay que ser selectivo. Para obtener información más centrada en los fondos mutuos, consulte los siguientes recursos:

  • Morningstar: El enfoque principal de esta compañía es la evaluación y calificación de fondos mutuos. El sitio web de Morningstar (www.morningstar.com) ofrece toneladas de información sobre rendimiento, comisiones y gestión. A menudo puede encontrar informes de analistas sobre fondos específicos.
  • Lipper: Lipper cuenta con un extenso sistema de calificación para fondos mutuos llamado Lipper Leaders. Clasifica los fondos en cinco áreas: retorno total, retorno consistente, preservación del capital, eficiencia tributaria y gastos. Los fondos que funcionan bien en la mayoría de las categorías se llaman Líderes Lipper. Visite www.lipperleaders.com para llegar al Centro de Investigación Lipper.
  • Charles Schwab: Además de vender sus propios fondos mutuos, Schwab administra lo que llama un supermercado de fondos mutuos, una plataforma que le permite comprar y vender miles de fondos sin cargas ni comisiones de transacción. También ofrece fondos de carga. Además, contiene informes de investigación y pantallas para ayudarle a tomar decisiones más informadas.

Para obtener información adicional sobre un fondo, visite el sitio web de la compañía del fondo, donde generalmente encontrará mucha información sobre los fondos, así como un prospecto en línea y formularios de solicitud.

Detección de fondos de inversión centrados en los dividendos

Cuando busque fondos mutuos enfocados en dividendos, no deje que los nombres de los fondos lo confundan. Algunos fondos mutuos que se anuncian como fondos de dividendos tienen muchas acciones en crecimiento, y muchos fondos mutuos que negocian exclusivamente en acciones de dividendos ni siquiera tienen la palabra dividendo en su nombre. ¿Qué puede hacer un inversionista de dividendos?

El primer paso es buscar fondos de dividendos. Puede hacerlo utilizando cualquiera de las herramientas en línea presentadas en la sección anterior. Por ejemplo, el sitio Web de Lipper Leaders le permite seleccionar fondos de renta variable.

Otra estrategia es buscar fondos que tengan cualquiera de las siguientes palabras en su nombre: rendimiento total, ingresos o valor. Algunos fondos de ingresos o fondos mixtos también pueden tener bonos, generando ingresos tanto de acciones como de bonos, pero la búsqueda de fondos de ingresos o de valor debería eliminar la mayoría de los fondos que no tienen nada que ver con los dividendos.

Comprensión del precio de las acciones de un fondo

Las acciones de los fondos mutuos se venden y tienen un precio diferente al de las acciones. Acciones que se negocian en la bolsa de valores entre inversores. El mercado impulsa el precio, que puede subir o bajar a lo largo del día según la demanda de los inversores. Por otro lado, usted compra participaciones en fondos de inversión directamente del fondo.

Para determinar el precio de las acciones del fondo de inversión, la compañía del fondo calcula primero su valor liquidativo (NAV). Cuando el mercado se cierra, el fondo obtiene el precio al final del día por cada acción de la cartera y multiplica cada valor por el número de acciones que el fondo posee de esa acción en particular para determinar su valor. A continuación, suma los valores de todas las acciones de la cartera y resta los pasivos para determinar el valor liquidativo:

NAV = Valor total de todas las acciones – Pasivo

Aunque usted debe hacer una orden para comprar o vender acciones de un fondo mutuo cuando el mercado de valores está abierto, no sabe qué precio pagará. Esto se debe a que el fondo necesita el precio de cierre de cada acción antes de poder calcular el valor liquidativo, y no puede obtenerlo hasta después del cierre de las 4 p.m. del mercado.

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