El papel del corredor de bolsa en la inversión

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Por Paul Mladjenovic

El papel principal del corredor en la inversión es servir como el vehículo a través del cual usted compra o vende acciones. A menudo, la palabra «brokers» se refiere a compañías como Charles Schwab, TD Ameritrade, E*TRADE y muchas otras organizaciones que pueden comprar acciones en su nombre. Los corredores también pueden ser individuos que trabajan para tales empresas.

Aunque usted puede comprar algunas acciones directamente de la compañía que las emite, para comprar la mayoría de las acciones, todavía necesita un corredor.

La distinción entre corredores de bolsa institucionales y corredores de bolsa personales es importante:

  • Los corredores de bolsa institucionales ganan dinero de instituciones y compañías a través de comisiones de banca de inversión y colocación de valores (tales como ofertas públicas iniciales y ofertas secundarias), servicios de asesoría y otros servicios de corretaje.
  • Los corredores de bolsa personales generalmente ofrecen los mismos servicios a individuos y pequeñas empresas.

Aunque la tarea principal de los corredores es la compra y venta de valores (la palabra valores se refiere al mundo de las inversiones financieras o de papel, y las acciones son sólo una pequeña parte de ese mundo), ellos pueden realizar otras tareas para usted, incluyendo las siguientes:

  • Prestación de servicios de asesoramiento: Los inversores pagan a los corredores una comisión por el asesoramiento en materia de inversión. Los clientes también tienen acceso a la investigación de la empresa.
  • Ofrecer servicios bancarios limitados: Los corredores pueden ofrecer características tales como cuentas que devengan intereses, emisión de cheques, depósitos y retiros electrónicos y tarjetas de crédito/débito.
  • Intermediación de otros valores: Además de las acciones, los corredores pueden comprar bonos, fondos mutuos, opciones, fondos cotizados en bolsa (ETF) y otras inversiones en su nombre.

Los corredores de bolsa personales hacen su dinero de inversionistas individuales a través de varios cargos, incluyendo los siguientes:

  • Comisiones de corretaje: Esta comisión es para la compra y/o venta de acciones y otros valores.
  • Cargos por intereses de margen: Este interés se cobra a los inversores por los préstamos contra su cuenta de corretaje con fines de inversión.
  • Cargas de servicio: Estos cargos son para realizar tareas administrativas y otras funciones. Los corredores cobran comisiones a los inversionistas por las Cuentas Individuales de Jubilación (IRA) y por enviar por correo acciones en forma de certificado.

Cualquier corredor (algunos corredores son ahora llamados asesores financieros) con los que usted trata debe estar registrado en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y en la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).

Además, para proteger su dinero después de depositarlo en una cuenta de corretaje, ese corredor debe ser miembro de Securities Investor Protection Corporation (SIPC). SIPC no lo protege de las pérdidas del mercado; protege su dinero en caso de que la firma de corretaje cierre o si sus pérdidas se deben a un fraude de corretaje.

Para averiguar si el corredor está registrado con estas organizaciones, comuníquese con FINRA, SEC o SIPC.

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