Megatendencias en la inversión en acciones – Explicado

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Por Paul Mladjenovic

Sólo un puñado de cambios en su cartera de acciones en las últimas cuatro décadas le habrían convertido en un inversor tremendamente rico. Si hubiera invertido su dinero en recursos naturales (como el oro, la plata y el petróleo) a principios de la década de 1970 y hubiera dejado que se quedaran hasta el final de la década, habría hecho una fortuna.

Entonces, si usted hubiera cobrado y cambiado a acciones japonesas en 1980 y las hubiera mantenido durante el resto de la década, habría hecho otra fortuna. Entonces, si hubiera cambiado en 1990 a acciones estadounidenses durante toda la década, habría hecho otra fortuna. ¿Y si hubieras cobrado tus acciones en el año 2000? Para empezar, usted habría evitado enormes pérdidas en el mercado bajista.

¿Qué es una megatendencia? Una megatendencia es una tendencia mayor que la de la vida, un desarrollo que afecta a millones de personas social y económicamente, ya sea ahora o en un futuro próximo. Este cambio puede ser demográfico, político o tecnológico (o una combinación de ambos), lo que, a su vez, tiene un impacto económico importante. Los inversores bursátiles toman nota porque algunas empresas pueden terminar siendo grandes ganadores (o perdedores) a medida que se desarrollan estas megatendencias.

¿Qué tal ser alcista? Durante el período 2000-2006, el sector inmobiliario se mantuvo en una situación de hiperactividad alcista hasta que estalló la burbuja inmobiliaria y se produjo la devastación durante el período 2007-2009. Los metales preciosos y la mayoría de las materias primas fueron el mercado alcista más duradero para el período 2000-2010. Pero eso es historia ahora… lo que parece un mercado alcista fuerte para la segunda década del siglo XXI?

En general, esta década será una época de grandes oportunidades y grandes peligros. La economía de los EE.UU. todavía está en serios problemas con el alto desempleo, el pobre crecimiento y la tremenda deuda. Los inversores tendrán que ser más cautelosos que nunca, pero habrá oportunidades de ganancias. He aquí algunos desafíos para los inversores:

  • Desempleo obstinadamente alto
  • Aumento de la inflación (a medida que el dólar y otras monedas aumentan en la oferta)
  • Conflictos internacionales (desde Oriente Medio hasta sorpresas en todo el mundo)
  • Una economía interna lenta o recesiva
  • Aumento de los precios de los recursos naturales (granos, metales, energía, madera, etc.)

Sin embargo, esta década tiene más que considerar, incluyendo lo siguiente:

  • Deuda, deuda y más deuda (55 billones de dólares a septiembre de 2012, más de tres veces y media el producto interno bruto (PIB) total de Estados Unidos de 14 billones de dólares). La deuda nacional sólo para el gobierno federal ha superado los 16 billones de dólares hasta octubre de 2012! Estados Unidos es ahora la nación deudora más grande del mundo.
  • Los EE.UU. como principal importador (frente a ser un exportador en los años 70)
  • China, Rusia, Brasil e India como principales competidores económicos (y consumidores de recursos)
  • Inestabilidad doméstica debido a las dificultades financieras (y bancarrotas) de muchos municipios e incluso de algunos estados (como California).
  • Más de 700 billones de dólares en derivados (25 veces más que el PIB total del mundo)! Muchos de estos derivados, que son vehículos de inversión complicados, son arcanos y ultra riesgosos.
  • El total de los pasivos del Seguro Social y Medicare (junto con los pasivos de pensiones estatales y locales) que ahora se proyecta que superen los $100 trillones. (El aumento de los costos comenzó en 2008 cuando los baby boomers de más edad comenzaron a jubilarse a los 62 años, y aumentó en 2011 y más allá a medida que más y más personas cumplieron 65 años).

Esta lista no es exhaustiva debido a las limitaciones de espacio. (¡Caramba! ¿Qué es lo siguiente? ¡¿Descubrir que tu cita a ciegas tiene bacterias carnívoras?!) De todos modos, los puntos anteriores son suficientes para hacerle entender que este entorno de inversión ha cambiado drásticamente, y que necesita reorientar su plan de juego general para mantener su dinero en crecimiento. También te hace querer correr a la isla de Gilligan!

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