Qué se debe buscar en un fondo de inversión

Los inversionistas pueden seleccionar, monitorear, y fondos mutuos en línea. Cuando usted está buscando un fondo de inversión colectiva, quiere tener una lista de todas las cosas que son importantes para usted. Preste atención a estos detalles:

  • El estilo del fondo: Si su asignación de activos requiere invertir en acciones de gran valor, usted quiere ir con un fondo que invierta en acciones de gran valor. Tenga cuidado, sin embargo, porque el nombre de un fondo de inversión colectiva puede hacer que suene como una cosa, cuando en realidad es otra cosa, crédito: ©2012 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. Reimpreso con el permiso de Morningstar, Morningstar le permite profundizar y conocer detalles precisos sobre los fondos de inversión.
  • Rendimiento a largo plazo: Es tentador perseguir a los fondos mutuos que tuvieron el mejor desempeño el año pasado o en la última década. Pero los estudios han demostrado que los fondos mutuos explosivos rara vez son capaces de mantener su racha. Usted debe concentrarse, como mínimo, en el historial de cinco o diez años de un fondo. Si puede obtener datos de rendimiento que se remontan más atrás, eso es aún mejor. Siempre compare el rendimiento de un fondo mutuo con el índice comparable. Si está buscando comprar un fondo de inversión colectiva que invierte en acciones de gran valor, debe comparar su rendimiento con un índice de gran valor.
  • Facturación: Es importante mantener un volumen de negocios bajo porque cuando su fondo vende acciones, usted puede enfrentar serias consecuencias fiscales si causa distribuciones de ganancias de capital.
  • Ratings: Los seguidores de fondos mutuos Morningstar y Lipper clasifican a los fondos mutuos en función de muchas dimensiones de su rendimiento. Aunque no se puede confiar únicamente en estas clasificaciones, vale la pena prestarles atención.
  • Tamaño: Usted tiene un dilema cuando busca fondos mutuos activamente administrados. Cuando se vuelven demasiado grandes y tienen grandes cantidades de dinero para invertir, el rendimiento generalmente se resiente mientras luchan por encontrar suficientes inversiones para arar el dinero. Una pauta general sobre esto es que si usted es dueño de un fondo que invierte en grandes compañías, podría estar creciendo demasiado cuando tiene 50.000 millones de dólares en activos. Ser demasiado pequeño también puede ser un problema. Si un fondo no atrae suficientes activos, podría cerrarse.
  • Tarifas: Los cargos son lo que el fondo le cobra cada año por invertir su dinero. Los honorarios que cobra su fondo se toman típicamente anualmente sin importar qué. Esto significa que incluso si el fondo cae en valor, usted paga las cuotas. Es por eso que las cuotas son una de las cosas más importantes a las que hay que prestar atención. Son tan importantes que la siguiente sección está dedicada a entenderlos.
  • Los fondos de inversión gestionados de forma activa tentan a los inversores con la promesa de que sus gestores de cartera son tan inteligentes que pueden vencer al mercado. La realidad, sin embargo, es que muy pocos golpean al mercado consistentemente, y terminan cobrando a los inversionistas honorarios por una promesa que nunca se ha cumplido.

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