Utilice la tecnología para medir su ganancia de capital de la inversión en línea

Los impuestos pueden tener un efecto dramático en el éxito de su inversión en línea, por lo que debe conocer las reglas. La mayoría de los corretajes en línea no le impedirán colocar una operación que podría perjudicarle cuando llegue el momento de pagar los impuestos. Depende de usted manejar su situación fiscal. Y también depende de usted el seguimiento de sus ganancias de capital.

Usted podría pensar «Más fácil decirlo que hacerlo», pero llevar un registro de sus ganancias de capital no es tan complicado. Esencialmente, si usted sabe lo siguiente acerca de todas sus transacciones de inversión, usted tiene lo que necesita para controlar sus ganancias de capital:

  • La fecha en que compró la inversión.
  • Puede calcularlo multiplicando el precio de la acción que pagó por el número de acciones que compró y luego sumando la comisión que pagó por la compra de la acción. Por ejemplo, digamos que usted compró 100 acciones de ABC Company por $50 y pagó una comisión de $5. Tu base son 5.005 dólares. Esto se obtiene multiplicando el costo de las acciones por el número de acciones ($50 por 100 acciones) y luego agregando la comisión de $5.
  • La fecha en que vendió la inversión.
  • Usted puede calcular esto multiplicando el precio de las acciones que vendió por el número de acciones que vendió, menos la comisión que tuvo que pagar Imagine ahora que vendió sus 100 acciones de ABC Company por $100 cada una y pagó una comisión de $5. La cantidad de sus ganancias es de $9,995. Eso se obtiene multiplicando el precio de las acciones por el número de acciones ($100 por 100 acciones) y luego restando la comisión de $5.
  • En el momento de la declaración de impuestos, usted debe reportar todas sus ganancias de capital en el Anexo D. Para obtener más ayuda al respecto, consulte lo que dice el IRS acerca de las ventas y transacciones de inversiones.

    Debido a que usted es un inversionista en línea, es probable que sea reacio a utilizar un lápiz y papel para hacer un seguimiento de toda esta información. Afortunadamente, usted tiene varias alternativas:

  • Software de finanzas personales: Quicken de Intuit realiza un seguimiento de todo lo que necesita para archivar el Anexo D. También puede transferir todos los datos que el gobierno requiere directamente al software de preparación de impuestos, como TaxCut de H&R Block o TurboTax de Intuit. Quicken también puede imprimir una hoja de trabajo de ganancias de capital que puede entregar a su preparador de impuestos.
  • Sitios de seguimiento de cartera: Varios de los sitios de seguimiento de cartera basados en la web pueden ayudarle a hacer un seguimiento de todo lo que necesita para calcular sus impuestos.
  • Sitios web de corredores en línea: Estos sitios suelen hacer un seguimiento de cuándo compró las inversiones, cuánto pagó y cuándo las vendió. Casi todos los corredores de bolsa en línea tienen un lugar en sus sitios web donde usted puede ver sus ganancias realizadas y no realizadas. Y al final del año, los corretajes en línea proporcionan un documento que muestra todas sus operaciones y sus bases en muchos casos. si usted compró una acción en 2011 o más tarde, es responsabilidad de su corretaje para hacer un seguimiento de su información de costo base y reportarlo a usted en el momento de los impuestos. Este es un gran cambio para los inversores y elimina la molestia de tener que hacer un seguimiento de los costes de las acciones recientemente adquiridas. Pero el cambio también significa que su relación con su firma de corretaje es aún más importante.
  • Las calculadoras de ganancias de capital en línea y los sitios le permiten introducir sus compras y ventas de acciones y le ayudan a calcular sus ganancias de capital netas o pérdidas y prórrogas. Un ejemplo de una calculadora de ganancias de capital en línea es la de MoneyChimp.
  • Los sitios especializados en línea dedicados a optimizar su estrategia tributaria pueden tener sentido si usted tiene una situación particularmente complicada. Por ejemplo, GainsKeeper es un servicio en línea de nivel profesional que le ayuda a realizar un seguimiento de sus operaciones, calcular su base de costos en acciones y encontrar formas de reducir sus impuestos. (La figura muestra el sitio de GainsKeeper.) Si usted es un operador extremadamente activo, las reglas de impuestos y el seguimiento de todo pueden complicarse, por lo que un software como este puede ser útil. El sistema no es gratuito; le costará al menos $70 al año. Sin embargo, antes de inscribirse, consulte con su corredor, ya que algunos ofrecen suscripciones con descuento. O algunos corredores, incluyendo TD Ameritrade, ofrecen acceso gratuito a GainsKeeper.GainsKeeper es un sitio web dedicado que le ayuda a encontrar maneras de optimizar su estrategia fiscal cuando se trata de invertir.
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